Минфин России подготовил проект поправок, расширяющий возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ, внесённый в правительство, предусматривает увеличение объёма обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для выявления доходов граждан, в том числе скрытых под переводами «с карты на карту», за которыми нередко фактически стоят оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к основаниям, прямо перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и ЦБ будет создана система регулярного обмена информацией. Налоговые органы планируется наделить правом передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, а также о категориях доходов и других связанных показателях.
Центробанк, используя собственные алгоритмы, сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять её с движением средств по операциям, что позволит выявлять нетипичные финансовые схемы и несоответствия.
Предполагается, что власти получат инструмент для более точного обнаружения аномалий — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Основным идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Благодаря этому государственные органы смогут увязывать данные о счетах, операциях и доходах гражданина в разных информационных системах.
Вместе с тем ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрыто содержание понятия «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты потенциально создаёт почву для злоупотреблений.
