Новые правила мониторинга банковских счетов
Росфинмониторинг предложил ввести новую систему блокировки счетов на основе частичного совпадения данных клиента с данными лиц, чьи средства подлежат заморозке.
Поправки предусматривают новое основание для блокировки счетов — частичное совпадение данных клиента с данными человека из перечня, чьи средства подлежат заморозке.
Критерии совпадения будут устанавливаться самим Росфинмониторингом.
В настоящее время банки обязаны замораживать средства лиц из перечня (более 15 тысяч человек) в течение суток. По новым правилам банки будут дополнительно сверять ФИО и дату рождения и при совпадении смогут приостанавливать операции на пять рабочих дней.
Поправки призваны устранить обход блокировок через вариации написания имени: на 1 февраля 2026 года в перечне зафиксировано более 800 человек с различными записями данных.
