Центробанк относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества, сообщили в пресс‑центре МВД.
Банк России выделяет девять критериев, по которым кредитные организации могут распознавать подозрительные операции при снятии наличных.
Основные признаки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Дополнительные сигналы риска
Также к признакам возможного мошенничества относятся нетипичное поведение клиента — снятие наличных в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте, а также запросы способами, которыми клиент ранее не пользовался (например, выдача по QR‑коду).
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершались операции;
- наличие вредоносного ПО на устройстве;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД уточнили, что перечисленные критерии служат инструментом для выявления потенциально мошеннических операций и не являются автоматическим доказательством противоправных действий клиента.
