Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина заявила, что все участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Законопроект о либерализации крипторынка власти планируют принять до 1 июля 2026 года, чтобы выполнить требования международной группы по борьбе с отмыванием денег (FATF).
Ключевые требования
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC) — сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Введение системы обязательного контроля за операциями, включая пять новых видов операций, связанных с цифровой валютой и цифровыми правами.
- Порог информирования Росфинмониторинга — операции от 1 млн рублей (контроль крупных операций, а не тотальный мониторинг).
- Возможность делегировать идентификацию банковам и участникам рынка ценных бумаг.
- Право цифровых депозитариев и обменников отказывать в обслуживании при подозрениях в отмывании денег или финансировании терроризма.
«Новые формы расчётов привлекают внимание не только законопослушных участников рынка, но и преступников. Это неизбежно, как с любым финансовым инструментом», — отметила Корчагина.
Travel rule и интеграция депозитариев
В законопроекте прописан travel rule — сопровождение информацией переводов цифровой валюты. Цифровые депозитарии будут обязаны передавать сведения как об отправителе, так и о получателе перевода.
Цифровые депозитарии смогут интегрироваться с платформой Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет доводить до депозитариев оценку юридических лиц, а депозитарии — применять ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Риски несоответствия стандартам FATF
Корчагина предупредила, что если Россия не пройдёт очередную оценку FATF в 2028 году, это грозит включением в серые или чёрные списки организации и фактически полной изоляцией от мировой финансовой системы.
Сроки и вступление требований в силу
Пакет требований к базовому законопроекту должен быть принят до 1 июля 2026 года. Антиотмывочные нормы планируется вводить практически сразу после принятия — отлагательного срока не предусмотрено, поэтому компаниям рекомендовано начинать подготовку заранее.
